W ramach europejskiej Unii Inwestycji i Oszczędności (SIU), której celem jest mobilizacja kapitału prywatnego i skierowanie go do gospodarki realnej, Polska wdraża rozwiązania zgodne z tymi założeniami. Jednym z nich są Osobiste Konta Inwestycyjne (OKI) – dobrowolne rachunki inwestycyjne dla osób fizycznych, zaprojektowane tak, aby przesuwać część oszczędności z depozytów bankowych na rynek kapitałowy poprzez prostą i przewidywalną zachętę podatkową. Jest to szczególnie istotne, jeśli weźmiemy pod uwagę fakt, że ponad 50% gospodarstw domowych w Polsce wciąż utrzymuje oszczędności głównie na rachunkach i lokatach bankowych. Polacy głównie oszczędzają, ale nie inwestują. A to właśnie instrumenty finansowe w długim horyzoncie dają szansę na wyższą stopę zwrotu. OKI mają odpowiedzieć na tę lukę: łączą przystępną konstrukcję z dostępem do zrozumiałych, zdywersyfikowanych instrumentów oraz uzupełniają istniejące formy długoterminowego oszczędzania, takie jak PPK, IKE i IKZE.
