Onboarding, czyli proces nawiązania relacji z klientem i przeprowadzenia ankiety MiFID, ma zostać uproszczony dla nieskomplikowanych instrumentów. Obecnie badanie obejmuje wiedzę i doświadczenie klienta. Według propozycji KNF klient, który wcześniej nie inwestował, będzie mógł pominąć część dotyczącą doświadczenia, jeżeli wykaże znajomość podstawowych cech instrumentu oraz relacji ryzyka do możliwego zysku. Zmiana nie obejmie instrumentów skomplikowanych ani spekulacyjnych. W zarządzaniu produktowym głównym zagadnieniem pozostaje granica między komunikacją ogólną a zindywidualizowaną oraz wpływ marketingu na wyłączną inicjatywę klienta, czyli rozpoczęcie transakcji bez nakłaniania przez firmę.
Obecny status i następne kroki – KNF odstąpił od przygotowania samego stanowiska nadzorczego i skierował do Ministerstwa Finansów propozycje zmian przepisów dotyczących badania adekwatności oraz rynku docelowego dla nieskomplikowanych instrumentów. IDM przygotował osiem dalszych propozycji legislacyjnych, które po uzgodnieniu mają zostać przekazane MF, KNF i zespołowi SprawdzaMy. W zakresie zarządzania produktowego KNF nie zaakceptował dotychczas stanowiska IDM dotyczącego komunikacji ogólnej i wyłącznej inicjatywy klienta, dlatego oba zagadnienia są prowadzone łącznie.
Postulaty IDM – IDM postuluje pisemne potwierdzenie przez KNF uzgodnionego modelu badania klienta, jednoznaczne określenie zakresu podstawowej wiedzy oraz krótsze ostrzeżenia o ryzyku z dostępem do pełnej informacji. Neutralne materiały edukacyjne i rynkowe powinny być kierowane również do potencjalnych klientów. Komunikat do szerokiej grupy lub segmentu klientów nie powinien być uznawany za zindywidualizowany wyłącznie dlatego, że został przesłany pocztą elektroniczną lub wyświetlony w systemie transakcyjnym. Wyłączna inicjatywa klienta powinna być wyłączana jedynie przez indywidualny przekaz nakłaniający do nabycia konkretnego instrumentu. Samo przekazanie informacji o produkcie nie powinno oznaczać dystrybucji poza rynek docelowy, jeżeli firma skutecznie blokuje zakup przez klientów należących do negatywnej grupy docelowej.